


EL grupo de acción financiera contra el lavado de dinero (GAFI), en su pasada reunión de inicios de noviembre 2017 efectuada en Buenos Aires, Argentina, concluyó en su reciente evaluación a México, que el país debe poner mayor énfasis en el control del financiamiento al terrorismo y no únicamente en el ámbito del lavado de dinero.
El financiamiento al terrorismo, es un fenómeno al alza, de gran preocupación a escala global. El GAFI reconoció la labor de México en la aplicación de sus políticas PLD /FT, pero también dejó en claro debilidades en el ámbito relativo al control del financiamiento al terrorismo.
Al comparar la evaluación del GAFI con la propia Evaluación Nacional de Riesgos, emitida por el gobierno mexicano se reconocen dos problemas medulares en el tema de lavado de dinero: las actividades de la delincuencia organizada y al fenómeno de la corrupción.
Queda mucho trabajo en la materia, por parte de todo el sistema financiero mexicano y sus reguladores, pues se trata de una labor constante y permanente en el tiempo.
De la misma reunión se observó que México no ha logrado avances sustanciales en la aplicación de medidas que permitan mayor inclusión financiera a la población, y es que la existencia de una economía informal de tan gran tamaño limita la transparencia de actividades económicas e incrementa el riesgo en materia de lavado de dinero.
FME CONTADORES, ofrece servicios en materia de PLD / FT
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No existe una forma única para tratar con gente difícil, depende del tipo de comportamiento que esta tenga pero existen formas genéricas de abordar el trato con estos individuos y tratar de enfocar a estas personas a adoptar patrones de comportamiento más positivos.

El Fondo Monetario Internacional a través de su directora gerente Christine Largarde demandó con urgencia la priorización de reformas a la implementación del Sistema Nacional Anticorrupción. Se enfatizó la importancia de mejorar la eficiencia de los órganos judiciales y aquí reproducimos nuevamente el artículo sobre corrupción, que fué publicado por nuestro blog en el 2015.
¡ES LA CORRUPCION, ESTÚPIDOS!, percepciones latinoamericanas
(publicado en 2015)
Este fin de semana, el periódico Reforma, en su suplemento dominical ‘Forma y Fondo’ trata de un tema de sobrado interés para el país. Su artículo ‘Es la corrupción, estúpidos’ bajo la autoría de Alejandro Moreno, que a su vez se basa en los estudios publicados por ‘Latin Barómetro’, organización de estudios de opinión pública, comenta que son muchos los motivos de interés para los habitantes latinoamericanos, pero es la percepción de la corrupción la que causa mayor indignación.
Los cinco países donde existe mayor descontento con sus gobernantes son: Perú con el nivel mas alto, seguido de Paraguay, Brasil, Venezuela y México en ese orden.
La impopularidad de estos gobernantes, no se denota tanto por la inseguridad, o la economía, sino por la falta de transparencia en la gestión de sus gobiernos.
Ya lo comentábamos en artículos recientes, en tanto no se establezcan medidas efectivas que frenen el abuso del poder y la expoliación de recursos públicos, será difícil que la percepción de sus habitantes cambie. Los organismos que vigilan el buen uso y transparencia de los recursos del estado, deberán ser desincorporados de la propia función pública, pues por simple control interno, no se debe ser juez y parte. Lo mismo opera con los procesos judiciales, donde los delitos al erario público deben ser considerados como graves, además buscar mecanismos de restitución de los bienes que fueron indebidamente sustraídos o desviados.
Así como nuestra autoridades fiscales hacen el llamado a los ciudadanos a crear conciencia en ‘la cultura contributiva’, también los funcionarios públicos de cualquier poder y nivel deben fortalecer, o bien, crear la ‘cultura del servicio público’, y aprender que obtener un puesto de representación popular, no representa una fuente de enriquecimiento.
Mucho lo que hay que trabajar en estas economías latinoamericanas.
FME Contadores, información siempre útil
Latin Barómetro http://www.latinbarometro.org
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Un CV, Curriculum, carta de vida, Résumé, o como quiera llamarle es el instrumento más útil en la búsqueda de empleo, redacte el suyo, pues sin importar el método que utilice en su búsqueda de empleo, es inevitable que le pidan un Curriculum, y si no se lo piden, es posible que le pidan una solicitud de empleo, y el CV es el medio más adecuado para concentrar toda la información necesaria para llenar una solicitud.



La comisión nacional para la protección y defensa de los usuarios de servicios financieros (CONDUSEF) ha alertado de la existencia de algunos sujetos con pocos escrúpulos que quieren aprovecharse de la situación de vulnerabilidad causada por los sismos recientes, al igual que el incumplimiento de programas de apoyo a los afectado por parte de algunas instituciones bancarias y aseguradoras.
Algunos bancos, aún después de reportado la pérdida del bien inmueble, aún siguen cargando la mensualidad periódica a cargo del deudor afectado.
Los programas implementados por el sector financiero contemplan a quienes perdieron parcial o totalmente su bien inmueble que estaban pagando, cuando el titular de préstamo perdió su empleo o bien que viva en lugar con declaratoria de desastre natural. Estos programas incorporan periodos de gracia para el caso de tarjetas de crédito, y en caso de préstamos hipotecarios el diferimiento de mensualidades hasta el final de la vida del crédito y en el caso de seguros, del pago expedito de la indemnización. Cualquier irregularidad en la aplicación de programas a afectados, debe hacerse del conocimiento de la CONDUSEF, cuando las entidades no corrijan los errores en la aplicación de los programas implementados por el sector financiero.
CONDUSEF ha implementado un programa de asesoría para ayudar a los afectados por los sismos en la realización de trámites ante las instituciones financieras y se puede consultar en esta liga:
CONSUSEF te orienta sobre que hacer si fuiste afectado por los sismos de septiembre 2017
FME Contadores, ofrece información siempre útil para la protección de su integridad física, su patrimonio y el de su empresa.
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Estamos reincorporando nuestros artículos de mayor interés, en este nuevo blog, a continuación presentamos un artículo de febrero 2016:


En publicación anterior “RIESGOS SÍSMICOS, vital en la valuación de proyectos de inversión e infraestructura” expusimos la necesidad de integrar estudios técnicos, de análisis sectorial y financieros para evaluar adecuadamente un proyecto de infraestructura. Continuar leyendo “ATLAS NACIONAL DE RIESGOS, revela grietas y hundimientos en la CDMX”